Нереформированная банковская система Запада опасна для мировой экономики

Мировой финансовый рынок был потрясен 15 сентября известием о потерях крупнейшего банка Европы – швейцарского UBS. За несколько минут до открытия фондового рынка Евросоюза руководство банка выступило с заявлением, согласно которому в результате “несанкционированных действий” одного из брокеров UBS зафиксировал неожиданные убытки в размере 2 млрд долларов. При этом поступило заверение в том, что вклады клиентов банка “не пострадали”. С началом торгов акции UBS упали в цене в Европе на 6 проц.

На текущей неделе, проанализировав ситуацию, руководство UBS повысило размер убытков до 2,3 млрд долларов. Однако, по мнению специалистов, эта сумма не является критически опасной для банка, который за первую половину нынешнего года получил прибыль в объеме 2,8 млрд франков /3,2 млрд долларов/. Сильнее будет ущерб для репутации банка, который специализируется на обслуживании богатых клиентов из самых различных стран. В деловом мире не исключают, что нынешний глава UBS Освальд Грюбель будет вынужден уже в ближайшее время уйти в отставку.

Огромные потери ведущего европейского банка произошли ровно 3 года спустя после краха влиятельного американского инвестиционного банка “Леман Бразерс”. Потрясения сентября 2008 года поставили на грань паралича мировую финансовую систему, когда она потеряла свою ликвидность.

Только усилиями Центробанков ведущих индустриальных стран, которые напрямую приступили к кредитованию мировой экономики, удалось не допустить полного коллапса мировой экономики. Одновременно многочисленные государства мира взяли на себя долги национальных частных банков с тем, чтобы спасти их от банкротства. При этом было широко объявлено, что будет проведена быстрая и кардинальная реформа мировой финансовой и банковской систем с тем, чтобы не допускать в будущем подобных глобальных кризисов.

Однако, как отмечает британская газета “Дейли телеграф”, “прошло три года с момента краха “Леман Бразерс” и выражения упомянутого обещания о проведении реформ, а ничего не сделано”. Данная ситуация, полагает издание, и привела сейчас к новым и крупным потерям очередного банка, на этот раз швейцарского UBS.

“Казалось, что после глобального финансового кризиса 2008 – 2009 годов, вызванного опасными спекуляциями банков на рынке недвижимости США, повторение аналогичных потерь невозможно по причине произошедшего ужесточения контроля за работой банковского сектора, – отмечает газета “Санди таймс”. – Однако тот факт, что и сейчас один брокер смог вызвать потери в размере 2 млрд долларов, показывает всю глубину проблемы и ставит на повестку дня вопрос о введении дальнейших мер по ужесточению банковского регулирования, вплоть до разделов банков”.

Сейчас ситуация вокруг UBS вновь вызвала в мире широкую дискуссию относительно того, насколько неконтролируемой и опасной для мировой экономики стала деятельность ряда западных банков. Некоторые специалисты отмечают, что страны Запада хотя и заявляют о необходимости реформы мировой финансовой системы, однако ничего для этого не делают, так как подобная реформа не в их интересах.

“Запад уже практически потерял первенство в индустриальном производстве перед странами БРИКС /Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР/, однако он продолжает практически полностью контролировать мировую финансовую систему, – заявил корр.ИТАР-ТАСС аналитик крупнейшего банка Евросоюза – британского HSBC. – Любая реформа потребует от Запада сокращения своего влияния в мировых финансах и рассмотрения вопроса о позиции доллара США как главной мировой резервной валюты”. “Ясно, что подобная ситуация не в интересах Запада”, – заметил аналитик, добавив, что “проведения объявленной реформы придется ждать еще очень долго”.

Подтверждением того, что мировая банковская система не подверглась перестройке и продолжает представлять большую опасность для всей мировой экономики, и стал факт нынешних потерь UBS. Более того, банки продолжают вести очень опасные и сложные операции, которые практически невозможно контролировать. В результате сейчас в мировой экономике сохраняется глубокое противоречие между частными банками, ставящими своей целью скорейшее обеспечение сверхдоходов для себя и своих акционеров, и долгосрочными задачами поступательного и бескризисного экономического развития современного общества. Все говорит о том, что частный финансовый капитал не способен самостоятельно ограничить себя и действовать без предельного риска и крупных нарушений. Именно в такой ситуации сейчас и оказался UBS, который по каким-то причинам не сумел вовремя обнаружить “несанкционированные действия” своего лондонского брокера Квеку Адоболи. Возглавлявший инвестиционное подразделение банка, известное как Delta One, 31-летний Адоболи является сыном бывшего сотрудника ООН из Ганы.

Отучившись в английской частной школе, которая находилась под управлением квакеров, Квеку Адоболи поступил в Ноттингемский университет, где изучал компьютерные науки и менеджмент. Сначала он работал в лондонском подразделении швейцарского банка Credit Suisse. А в 2006 году поступил в UBS на должность стажера, затем стал аналитиком, а позже возглавил отдел. До недавнего времени он проживал на востоке Лондона в квартире, арендная плата за которую составляла четыре тысячи фунтов /6,3 тыс. долларов, или 190 тыс. рублей/ в месяц.

Он был замечен руководством банка по причине свой феноменальной памяти. В лондонском Сити о нем ходили легенды, так как Адоболи знал позиции всех брокеров в своем секторе. Еще он был известен многочисленными и шумными вечеринками, которые устраивал в своей лондонской квартире, переделанной из огромной общественной столовой.

При этом удачливому брокеру многое сходило с рук. Так, дважды в 2008 и 2009 годах отдел контроля UBS находил у Адоболи сделки, проведенные в нарушение существующих правил. Однако пока они приносили значительные прибыли, брокера не трогали. Но 15 сентября 2011 года в 03.30 утра в дверь квартиры Адоболи постучалась британская полиция. Он был арестован и доставлен в участок. Накануне, 14 сентября, Адоболи получил от отдела контроля банка электронное письмо с целым рядом вопросов. Брокер ответил на них и ушел домой. Однако спустя несколько часов представители отдела пришли на квартиру Адоболи и в течение нескольких часов беседовали с ним, добиваясь ясности. Когда им многое стало понятным, они обратились за помощью к полиции.

UBS 19 сентября кратко проинформировал рынки о том, что потери стали результатом подделки Адоболи в последние три месяца документов на покупку несуществующими клиентами контрактов особого вида ценных бумаг – обменных фондов / Exchange traded funds или ETF/. Они представляют собой популярный среди банков инвестиционный инструмент, который привязан к движению индексов или курсам группы ценных бумаг. Как стало известно, Адоболи играл на биржах с индексами Франкфуртской фондовой биржи, общеевропейским индексом “Стандард энд Пурс” 500, а также индексом EuroStoxx 500. При этом размеры его позиций достигли 10 млрд долларов.

Обычно брокеры страхуют подобные контракты за счет приобретения альтернативных ценных бумаг, однако Адоболи, по словам руководства UBS, не сделал этого, а подделывал документы, согласно которым у него есть покупатели на обменные фонды.

В руководстве банка подтвердили, что брокер теперь содержится в следственном изоляторе в ожидании суда. Ему предъявлено обвинение в мошенничестве.

Между тем, 16 сентября специально сформированная группа брокеров UBS закрыла все позиции по многочисленным контрактам, заключенным Адоболи. При этом оказалось, что потери превысили на 300 млн долларов предварительные оценки и составили 2,3 млрд долларов. Тем не менее, закрыв сделки, банку удалось в экстренном порядке ликвидировать опасность новых потерь по контрактам, заключенным Адоболи.

Отделы Delta One существуют сейчас во всех крупнейших банках и считаются будущим мирового банковского бизнеса. В минувшем 2010 году банк “Джей-Пи Морган” предсказал, что в предстоящие годы основные доходы будут получены именно от деятельности этих отделов.

Подразделения Delta One создают и торгуют обменными фондами /ETF/, которые представляют собой ценные бумаги, рассчитанные на глобальных клиентов.

В сделках с обменными фондами банк часто выступает как продавец бумаг, которые он сам ранее закупил. Банк получает по ним прибыль в результате небольшой маржи, которую он получает при продаже клиентам данных инструментов. В результате банки заинтересованы в продаваемых объемах: чем они более значительны, тем больше прибыль банка. В свою очередь, приобретший данные бумаги инвестор получает прибыль в случае роста их курсов, что обеспечивается удорожанием лежащими “в их основе” пакетов акций, индексов, цен на сырьевые товары и т.д.

Одновременно Delta One сейчас создают все новые виды обменных фондов, которые традиционно торгуются аналогично акциям. При этом брокеры используют математические модели и компьютерные программы для оценки стоимости данных инструментов. Сейчас обменные фонды превратились в очень популярный спекулятивный инструмент. Следствием этого стал рост объемов операций по ним. В денежном выражении они увеличиваются на 20 проц. ежегодно.

Ряд специалистов отмечают, что обменные фонды сейчас заменили композитные облигации, основанные на ипотечных закладных, которые вызвали тяжелый финансовый кризис 2008 – 2009 годов. Так, в июне Банк Англии предупредил Сити о том, что обменные фонды заключают в себе значительный риск. Сейчас этот вывод подтвердила реальность.

Между тем, нынешние убытки UBS – не первые. В период финансового кризиса 2008 года швейцарский банк потерял больше других европейских банков в результате вложений в американские ипотечные ценные бумаги. UBS пришлось списать инвестиции на сумму в 50 млрд долларов, и банк был спасен благодаря финансовой помощи швейцарского государства. За последние годы UBS удалось восстановить свою репутацию, однако история с трейдером-махинатором вновь бросила на него тень.

Подобные скандалы все чаще происходят в мировой банковской системе. В 1995 году старейший торговый банк Лондона “Бэрринг” потерял 1,4 млрд долларов и обанкротился из-за спекулятивных операций брокера Ника Лисона. В 1996 году японская финансовая корпорация “Сумитомо” понесла убытки в размере 2,6 млрд долларов из-за сделок с металлами, заключенных трейдером Юсуо Хаманакой. В 2008 году французский банк “Сосьете женераль” потерял 4,9 млрд евро /6,7 млрд долларов/ из-за рискованных сделок, заключенных брокером Жеромом Кервелем.

В банках и инвестиционных компаниях действуют внутренние правила по проверке степени рискованности сделок, которые заключаются брокерами и трейдерами. Они должны регистрировать все проведенные ими операции, отчетность затем поступает в отдел проверки документации банка. Однако случается так, что брокерам удается сфальсифицировать отчетность.

Главной функцией брокеров является торговля ценным бумагами по поручению клиентов банка. Однако они могут также вести торговлю за счет собственных средств банка, чтобы заработать для него прибыль. В зависимости от этой прибыли брокеры получают премиальные бонусы. Однако иногда брокер, который принес убытки банку, пытается скрыть их и “отыграться” за счет новых рискованных спекулятивных сделок. В результате, как это было в случае с Лисоном и Кервелем, убытки достигают астрономических размеров. Махинации совершаются не для получения личной выгоды, а с целью сокрытия от руководства убытков, понесенных в результате спекуляций. Жером Кервель во время суда заявлял, что руководство банка знало, что он совершает рискованные сделки, но не препятствовало им, пока они приносили прибыль. Однако суд не поверил бывшему брокеру.

Сейчас финансовые власти Великобритании и Швейцарии приступили к расследованию причин брокерской деятельности Адоболи. Они также намерены установить, почему руководство UBS не смогло вовремя обнаружить нарушения в работе одного из своих подразделений.

Нынешние события вокруг UBS совпали по времени с предоставлением Великобританией первой из стран финансовой “семерки” концепции кардинальной реформы национального банковского сектора. Ее основная цель – не допустить повторения финансового кризиса, аналогичного произошедшему в 2008-2009 годах. Реформа разработана созданной летом 2010 года по инициативе министерства финансов Независимой банковской комиссией под председательством сэра Джона Викерса.

В качестве основной меры комиссия предложила полностью разграничить деятельность инвестиционных и сберегательных подразделений действующих в Соединенном Королевстве банков. Фактически, речь идет о внутреннем расчленении банков по показателю риска их операций. При этом для сберегательной части до 10 проц. увеличено требование соотношения основного капитала к выданным кредитам, что значительно превышает установленный Банком международных расчетов всемирный стандарт – 7 проц. Эта повышенная норма соотношения активов и кредитов должна обеспечить более надежную защиту сбережений вкладчиков в британских банках во время финансовых потрясений. Специалисты отмечают, что комиссия Викерса не стала рекомендовать полный демонтаж и раздел банков, а пошла по более мягкому пути установления в них “внутренних перегородок” для снижения рисков.

Руководство британских банков уже выступило против данной реформы, утверждая, что она ослабит их международные позиции. При этом часть банков дала понять, что в случае введения предлагаемых мер они переведут свои штаб-квартиры в другие страны мира.

Британское правительство заявило, что удовлетворено работой комиссии Викерса и примет все его основные предложения. Однако осуществляться это будет постепенно, а внутреннее разграничение деятельности банков на инвестиционные и сберегательные подразделения произойдет, видимо, не ранее 2015 года – перед очередными парламентскими выборами.

С публикацией концепции реформы банковской системы Великобритания стала первой страной среди ведущих индустриальных государств Запада, начавшей упорядоченную реструктуризацию своего банковского сектора для повышения его устойчивости. Как сообщил министр финансов Великобритании Джордж Осборн, предложения по банковской реформе поступают сейчас на обсуждение парламента для их дальнейшего принятия с возможными уточнениями. При этом он дал понять, что окончательно реформа будет проведена к 2019 году. “У банков еще есть время”, – заверил министр. Источник: По материалам ИТАР-ТАСС

Бесправная Америка: 20 примеров того, как отчаявшиеся люди совершают отчаянные поступки

Пока экономика продолжает свой обвал, надежды американского народа идут прахом. Миллионы людей потеряли свои дома и рабочие места. Всё больше американцев начинают вести криминальный образ жизни или в непредсказуемой манере срываться на окружающих. Многие части Америки стремительно превращаются в адские дыры, где не действует закон. В некоторых местностях, наиболее пострадавших от экономического спада, силы правопорядка были подвергнуты жестоким сокращениям, и теперь отъявленные бандиты пользуются неограниченной свободой передвижения. Фактически, в некоторых больших городах (таких как Окленд в Калифорнии) полиция объявила, что больше не будет реагировать на определённые виды преступлений. На протяжении пары десятилетий преступность в США устойчиво снижалась, но теперь со всех концов страны идёт пугающая информация об отчаявшихся людях, которые творят отчаянные вещи, карабкаясь в борьбе за существование, или давая выход своему разочарованию. Если примеры, которые вы сейчас прочтёте, хоть в чём-то показательны, значит Америку идёт по очень сомнительному пути.

1. Воры взяли на заметку, что цены на золото выросли до беспрецедентных высот. Этим летом Лос-Анджелес захлестнула волна хищений драгоценного металла. Владельцы магазинов были вынуждены существенно усилить меры безопасности. Вообще-то, владельцы магазинов ввели так много мер безопасности, что в этом смысле «некоторые части делового центра Лос-Анджелеса теперь больше похожи на милитаризованную зону, нежели на коммерческий район».

Но не только Лос-Анджелес испытывает серьёзную проблему в связи с хищениями золота. Ниже приведёна короткая выдержка из недавней статьи Томаса Уоткинса…

Полиция в Окленде сообщает о том, что на улицах с шей десятков женщин были сорваны золотые колье. Известно о более чем ста похожих ограблениях в Лос-Анджелесе, вал грабежей прокатился в Сент-Поле, штат Миннесота, а по информации полиции Феникса, грабители вступали в разговор со школьницами, а затем срывали с них золотые цепочки.

«Мы такого ещё не видели», – говорит сержант полиции Окленда Холли Джоши.

2. В обществе, в котором начинает существенно снижаться уровень взаимного доверия, люди начинают впадать в паранойю. А когда они чувствуют постоянную угрозу, то склонны вскипать неожиданным образом. Например, один мужчина в футболке «Ковбоев из Далласа» пронёс «Тазер» (нелетальное электрошоковое оружие; прим. mixednews) на игру между «Ковбоями» и «Нью-Йоркскими ракетами» и открыл из него стрельбу в людей.

3. Когда люди по-настоящему теряют надежду, они к тому же склонны становиться крайне непредсказуемыми. Просто подумайте, что не так давно натворил Юстино Санчес Диаз во время семейного обеда…

До того, как семья собралась на обед, Санчес-Диаз облил стены столовой бензином и разместил канистры с горючим под мебелью. И когда 13 членов семьи уселись обедать, мужчина вышел с канистрой керосина и разбрызгал его на всех, а затем поджёг их горелкой..

4. Когда отчаяние распространяется по обществу, вы в прямом смысле этого слова не знаете, кому можете доверять. Уже сейчас хищение личной информации в США приняло масштабы растущей эпидемии. Просто рассмотрите следующий пример из штата Техас…

Если ваш разум в достаточной мере болен для того, чтобы обирать безнадёжно больных людей, вы можете подумать про себя: «Раковые больные – да они скоро сдохнут, так какая им разница?»

Из сообщения полиции Хьюстона следует, что 29-летняя Шантель Мур по всей видимости имела примерно такое же ледяное сердце и бесчеловечную логику. Женщина из Стаффорда, работавшая в методистском госпитале в Хьюстоне, по данным полиции похитила личные данные пациентки, болевшей раком, и использовала их, чтобы получить массу кредитов «до зарплаты».

5. Когда воры попадают в безвыходное положение, они начинают вести себя очень дерзко. Читатель по имени Марк оставил следующий комментарий к одной из последних статей автора…

На прошлой неделе подъехали какие-то наркоманы, которые искали металлолом. Один вылез из своего грузовика и уже направлялся к мастерской, когда я вышел из дома. Когда-то раньше посторонние бы даже не сунулись через наш мост и не стали бы вылезать из машины, чтобы узнать реакцию собак. Времена меняются и не в лучшую сторону.

6. В некоторых частях страны загнанные в угол люди не просто ищут металлолом. Как недавно поделился с нами один читатель, есть кое-какие части США, которые толпами отчаявшихся людей превращаются буквально в адские дыры…

Здесь, в пустыне Калифорнии, захватываются многие пустующие дома. Неотделимые элементы недвижимости отдираются и продаются в виде лома. Во дворах соседями выкапываются отхожие котлованы, а из бассейнов и шлангов воруется вода. Хотя большинство народа элементарно пытается сохранить свою крышу над головой (при этом не поднимая головы), многие также устраивают подпольные метамфетаминовые лаборатории и выращивают марихуану в закрытых помещениях.

7. Печально, но во всей стране происходит распад семей. Из родительских сердец уходит тепло. Некоторые до того потеряли надежду, что даже готовы торговать своими малышами. Например, бабушку из Флориды обвинили в попытке продажи своего новорождённого внука за 75 тысяч долларов.

В другом случае, в Ванкувере, что в штате Вашингтон, женщине предъявлено обвинение в том, что она пыталась продать своего новорождённого ребёнка прямо у «Тако Белл» (сеть закусочных мексиканской кухни; прим. mixednews). За своего ребёнка она хотела выручить всего-то от 500 до 5000 долларов.

8. То, как родители поступают со своими детьми, внушает ни с чем несравнимый ужас. Если у вас слабый желудок, вам лучше воздержаться от дальнейшего чтения. Недавно в Луизиане тридцатилетний мужчина обезглавил своего семилетнего сына мясницким ножом и оставил его голову на обочине, чтобы её увидела мать мальчика. Это преступление становится ещё более чудовищным, если принять во внимание то обстоятельство, что его сын страдал церебральным параличом и был прикован к креслу-каталке. Как сообщалось, мужчина «устал заботиться» о ребёнке…

9. Но бессердечными становятся не только родители. На днях в Джорджии подросток 14 лет от роду пронзил своих бабушку и прабабушку мечом. Прабабка, которой было 77 лет, скончалась, но бабушка, похоже, выживет.

10. Со всей страны идут сообщения о детях, убивающих своих родителей. Мужчине (21 год) из пригорода Чикаго вменяется убийство своего спавшего на кровати отца при помощи газонокосилки.

11. В одном из самых известных случаев отцеубийства за этот год 17-летний юноша из Флориды убил своих родителей молотком, спрятал их тела в их спальне, а затем пригласил десятки людей на массовую домашнюю вечеринку.

Происходили ли такого рода вещи в Америке 50 или 60 лет назад?

12. Не все люди в состоянии безысходности совершают насильственные преступления. По существу, многие отчаявшиеся американцы сейчас целенаправленно переступают закон с тем, чтобы быть лишёнными свободы и получить медицинское обслуживание.

Да, вы всё прочитали правильно. Есть 50 миллионов американцев, чьё здоровье не застраховано, и некоторые из них теперь преднамеренно нарушают закон, чтобы пойти в тюрьму и получить требуемый уход. Просто взгляните на следующий пример из статьи в Gaston Gazette…

Джеймс Ричард Верон проснулся 9 июня с предвкушением того, что должно произойти.

Он принял душ.

Выгладил рубашку.

Остановил такси.

А затем ограбил банк.

Он не особенно нервничал. По его словам, его скорее волновала перспектива окончательного исполнения своего плана по получению доступа к бесплатному здравоохранению.

13. Миллионы других попавших в нужду американцев вообще не взрываются и не преступают закон. Вместо этого, они просто молча терпят. Читатель по имени Ричард недавно оставил комментарий, в котором поделился впечатлениями о безысходности, с которой столкнулся во время последнего посещения пляжа…

Сегодня я был на пляже, было уже почти темно. Я увидел, как хорошо одетая леди лет пятидесяти прошла на платформу общего пользования и положила там свои вещи. Она оглянулась, не наблюдает ли кто за ней, и, убедившись, что может без опасений продолжить свою постыдную работу, вытащила несколько маленьких полиэтиленовых пакетов. Она быстро обшаривала урну для мусора и начала вытаскивать из неё всё, что было ценного, особенно алюминиевые банки из-под напитков. В этот момент я направился к ней. Поначалу она выглядела смущённой, но после того, как я заверил её, что иногда продаю металлолом для получения дополнительного дохода, кажется, она расслабилась. Затем, рассказывая о своём позоре и унижении, она излилась бурным потоком горя и боли, которых держала в себе.

Недавно она потеряла своего 32-летнего мужа и осталась совсем одна. Она жила в доме, который не могла себе позволить и собиралась его покинуть. Попытки его продать принесли лишь уныние и отчаяние. «Вскоре, я буду бездомной», – сказала она. По её словам, страховкой для неё являются металлические банки – её единственное реальное средство выживания после того, как у неё кончились все деньги от пособий по безработице. Когда я попробовал предложить ей свою посильную помощь, она вдруг меня оборвала и отказалась от любой поддержки. Я сказал ей, что она не одинока, и молился вместе с ней. Определённо, после этого пляж стал грустным местом. Чувствую, в ближайшие месяцы мы все увидим, как та же самая картина будет разворачиваться снова и снова.

14. Другие американцы от отчаяния совсем опустили руки. Вот трагический пример из статьи, опубликованной на MSN Money…

Утром она осознала, что её муж и сын узнают, что семья теряет свой дом. Карлен Балдеррама (53 года) направила факсом записку в ипотечную компанию, затем спустилась в подвал и застрелилась.

«Надеюсь, вы отнесётесь к моему мужу с большим снисхождением, чем ко мне», – написала она компании в предсмертной записке.

15. Когда люди теряют надежду, насилие проявляет тенденцию к росту. Мы по всей стране начинаем наблюдать шокирующие примеры этому. Так, по крайней мере, 42 человека получили в Нью-Йорке огнестрельные ранения во время уикенда на День труда (в США – первый понедельник сентября; прим. mixednews).

Другой тревожной наблюдаемой тенденцией является групповое насилие. Я уже писал ранее о вспышке «флэш моб» преступлений. Когда люди начинают собираться в большие компании для совершения правонарушений насильственного характера, это весьма настораживающий знак.

16. Когда до ручки доходят преступники, им становиться всё равно, на кого нападать, и они заберут у вас всё, что смогут. Как три молодых отморозка в Бронксе, которые недавно до полусмерти избили пожилого мужчину 64 лет и забрали его кошелёк, телефон и даже Библию.

17. Если на вас напали, побежите ли вы за полицией? А вы уверены, что им можно доверять? Даже сотрудники полиции в эти дни совершают акты отчаяния.

Офицер полиции Чикаго украл 50 тысяч долларов у своего престарелого больного отца, чтобы оплатить свои счета и игорные долги, а также безуспешно пытался забрать отцовские пенсионные сбережения, выдавая за него себя.

18. Раньше, как правило, воры стали бы фокусироваться только на дорогостоящих предметах. Но в наши дни, кажется, нет ничего такого, к чему бы ни прикоснулась их рука. Со всех уголков Америки приходят новости о хищениях кондиционеров воздуха, крышек водостоков, волос для наращивания, и даже бальзамирующих составов.

19. Когда люди попадают в безвыходное положение, они часто делают поступки, о которых даже представить не могли, что захотят их сделать. Недавно в Юте 28-летний безработный мужчина начал размещать объявления, в которых фактически предложил услуги «человеческой добычи» для охотников за смешную цену в десять тысяч долларов. Он заявил, что за дополнительные две тысячи долларов будет готов разрешить охотникам выслеживать его, бегущего обнажённым.

20. Когда в безвыходное положение попадают преступники, они часто теряют весь свой здравый смысл. Недавно в пригороде Сан-Диего один грабитель даже попытался очистить кассу магазинчика 7-Eleven (крупнейшая сеть магазинов самообслуживания; прим. mixednews), будучи одетым в костюм Гамби (пластилиновый зеленый человечек из мультсериала; прим. mixednews). По-видимому, продавец посчитал происходящее розыгрышем, из-за чего грабитель попытался вытащить оружие, но не смог, поскольку  костюм был слишком неудобен для этого. Полиция всё ещё ищет подозреваемого, который, судя по описаниям, является очень высоким, очень зелёным и очень тонким.

Америка когда-то вызывала зависть всего мира.

Теперь, большая часть остального мира взирает на наше погружение в хаос.

Когда наступит окончательный коллапс экономики, на что будет походить эта страна? Будет ли тотальная война за выживание, или мы сможем вполне себя защитить, как в годы Великой депрессии?

Не вызывает сомнений одно – нация движется в неправильном направлении.

Одна инициативная группа из Массачусетса считает, что знает, в чём же решение наших проблем. Просто удивительно, они на самом деле полны решимости раз и навсегда запретить Клятву верности американскому флагу во всех школах штата.

Группа полагает, что Клятва не имеет «образовательной ценности» и оказывает на детей «излишнее давление».

Это ещё один пример того, какой расколотой стала наша страна. Мы постоянно сражаемся по поводу какой-то ерунды, а страну тем временем уносит в канализацию…

Как будет выглядеть второй спад 2011 года

Опрос Gallup в прошлом месяце показал, что доверие к экономике упало до самого низкого уровня с марта 2009 года, и находится к точке, близкой к Великой рецессии.

Растёт число экономистов, которые полагают, что второй спад будет в первую очередь из-за неприемлемо высокого уровня безработицы, и бедственного положения на рынке жилья. Понятие «восстановление с безработицей» существует со времён рецессий 1950-1960-х. Эта концепция построена на сравнительно простой идее: занятость запаздывает, но всегда является частью цикла восстановления. Производство растёт, когда бизнес видит конец спада и ожидает повышения продаж. Он не нанимает новых рабочих до тех пор, пока восстановление полностью не вступит в права, но когда это произойдёт, занятость полезет вверх.

Рецессия 2008-2009 годов была (если вообще когда-нибудь заканчивалась) не такой, как все прочие, отличаясь своей глубиной и причинами. Первым триггером стало падение цен на жильё, из-за чего многие лишились части стоимости своего главного актива. Потребительская покупательная способность испарилась, и бизнес сократил производство. Росла безработица. Наконец, доверие потребителей снизилась.

Последний спад был настолько велик, что в некоторые месяцы терялось по 500 тысяч рабочих мест. Безработица сейчас выросла до 14 миллионов человек, и что более серьёзно, более 6 миллионов остаются без работы более 27 недель, что означает, что они могут больше не получать пособие по безработице с начала 2012 года.

Второй спад в рецессии, как говорят экономисты и федеральное правительство, скорее всего, начнется в течение ближайших двух кварталов.

Регистрация безработных значительно превышает ожидания, недавно перевалив за 400 тысяч почти каждую неделю. Среднее первичных обращений за 4 недели на этой неделе выросло с 3,750 до 414,750. Августовские цифры по безработице показывают, что экономика за прошлый месяц не добавила рабочих мест. Практически не даёт рабочих мест частный сектор, а найм в государственном секторе продолжает падать. Стоимость жилья также продолжает снижаться, в частности, ситуация наиболее тяжёлая в Калифорнии, Неваде, Флориде и Мичигане.

Федеральные, региональные и местные органы власти не в состоянии оказывать помощь предприятиям, большинство из которых не имеют доступа к капиталу. Президент Обама недавно предложил потратить 447 миллиардов на создание рабочих мест, но настроенные на экономию республиканцы вполне могут заблокировать такую инициативу. Также и банки не готовы кредитовать малый бизнес, особенно тот, у которого показатели баланса скромные и низкий уровень продаж. Это становится проблемой для найма, поскольку компании с числом сотрудников менее 100 человек традиционно были наиболее крупным сектором по созданию рабочих мест.

Вот как будет выглядеть второй спад рецессии.

1. Жильё

Стоимость домов там, где цены уже и так упали на 50 процентов или больше, продолжат падать. У этих регионов обычно наибольший уровень безработицы, местные органы власти с трудом обеспечивают работу базовых общественных служб, а потенциальные покупатели знают, что цены будут падать и дальше. Стоимость недвижимости в этих районах может упасть ещё на 20 процентов. Для остальной части страны затяжная безработица и нежелание банков кредитовать сделает выгодную при других обстоятельствах рекордно низкую ипотечную ставку непривлекательной.

2. Безработица

Безработица быстро начнёт возвращаться на уровни выше 10 процентов. В рецессии 1982 года уровень безработицы был выше 10 процентов 10 месяцев подряд, и на два месяца установился на уровне 10.8 процентов. За этот период производственная база не была уничтожена. Экономика сейчас возможно находится в худшем положении, чем была в 1982 году. Многие американцы, которые перед рецессией работали на производстве, не пройдут переподготовку, и фабрики не откроются заново. Многие компании недавно приняли политику держать как можно большее количество своего персонала без работы как можно дольше. Это помогает сохранять зарплаты на низком уровне, и позволяет увольнять людей быстро и без выходного пособия. Затишье найма американского бизнеса будет способствовать росту числа безработных на 200-300 тысяч человек ежемесячно. Безработица с июля по август 2011 года осталась на прежнем месте. По данным министерства труда, на пике экономического спада, который только что закончился, на одно рабочее место претендовали около 6 безработных. Рынок труда может вернуться к этому состоянию.

3. Потребительские расходы

Одной из главных причин того, что потребительская активность не замерла с началом последней рецессии, стало то, что люди всё ещё имели доступ к кредитам под залог недвижимости, и домашнего имущества, взятым на пике рынка жилья в 2005 и 2006 годах. The New York Times недавно сообщил, что «кредиторы списали как безнадёжные 11.1 миллиарда кредитов под залог имущества, и кредитных 19.9 миллиардов за 2009-ый, больше, чем они списали по первичным ипотечным кредитам». Ситуация в 2011 году не улучшилась. К первому кварталу года понижение стоимости жилья сократило стоимость активов, которыми обладают американцы, до почти самого низкого процентного показателя со времён Второй мировой войны. Розничная активность несколько облегчала ситуацию из-за кредитных линий открытых с 2007 года, так что закрытие магазинов перенеслось на вторую половину 2008 года, но затем ускорилось в 2010 году. При более чем 11 миллионах ипотеках «под водой» (когда стоимость ипотечного дома становится меньше суммы, которая за него ещё не выплачена; прим. mixednews), что в общенациональном масштабе составляет 24 процента, и ещё несколько миллионов ипотек готовы «опуститься под воду», потребитель не будет иметь буфера, когда в течение следующих 6 месяцев экономика продолжит ухудшаться.

4. Потребительское доверие

Потребительское доверие, являющееся критическим показателем активности, которое составляет две трети ВВП США, снова резко упадёт. Индекс потребительского доверия наверняка начнёт двигаться назад по направлению к историческим минимумам февраля 2009-го, когда он достиг двадцати пяти пунктов. В настоящее время этот показатель равен 44.5.

5. Автомобильная промышленность

Продажа автомобилей, являющаяся главным барометром потребительской активности и промышленного производства, вероятно, упадёт до показателей времён рецессии. Люди, обеспокоенные тем, удастся ли им сохранить работу, отложат покупку автомобиля. Ежегодная продажа автомобилей в США в 2005 году составляла свыше 16 миллионов единиц, однако к 2009 году упала до 10 миллионов автомобилей. Автомобильные компании надеются, что продажи на внутреннем рынке  в этом году вырастут до 13 миллионов. При втором спаде как минимум один миллион из них будет потерян.

6. Торговля

Номинальный торговый баланс почти наверняка упадёт, возможно до ежемесячной нехватки в 25 миллиардов долларов, поскольку США потребляет меньше импорта из-за низкого спроса на потребительские товары и товары для бизнеса. Экспорт также снизится, так как экономический кризис в США быстро распространится на весь мир. Всё из-за огромного размера ВВП США по отношению к любой другой стране. Сокращение импорта станет сигналом замедления деловой активности в Китае, и остальных странах  Азии и Европы. Спрос на потребительские и бизнес-товары в большинстве регионах мира снизится, ведя почти к повсеместному сокращению рабочих мест за пределами США. Последний номинальный торговый баланс показал дефицит в 44,8 миллиарда долларов.

7. Бюджет

Дефицит бюджета, как ожидается, в этом году перерастёт 1,5 триллиона долларов. Поступления в казначейство упали до 2.1 триллионов за 2009 бюджетный год и до 1.7 триллионов за 2010 бюджетный год. Если история чему-то учит, поступления во второй рецессии могут упасть как минимум на 200 миллиардов долларов. Помощь для безработных может составить 50 миллиардов долларов ежегодных федеральных государственных расходов. Страхование от безработицы в этом году обойдётся Вашингтону в 44 миллиарда долларов. По мере того, как у штатов кончаются деньги, чтобы перекрывать пособия, эти пособия всё бо́льшим грузом ложатся на федеральный бюджет.

8. Государственный долг

Рост дефицита и быстрый рост американского государственного долга привёл к тому, что S&P понизил кредитный рейтинг страны. Общие государственный долг на данный момент составляет 14.7 триллионов – самый высокий за все времена. Такая ситуация продолжает вызывать беспокойство среди инвесторов, покупающих американские долговые обязательства. Неспособность казначейства обуздать расходы приведёт к росту объёма займов. Это в свою очередь может привести к тому, что кредитный рейтинг упадёт ещё ниже, вызывая рост стоимости займов для США. Увеличившаяся стоимость займов приведёт к росту объёма финансов, необходимых правительству для обслуживания долга.

9. Фондовый рынок

Если показатели фондовых рынков в 2008, начале 2009 годов являются индикатором, S&P 500 может упасть со своего текущего уровня примерно в 1200 пунктов до уровня где-то в 676 пунктов, что случилось в марте 2009 года. Это отнимет триллионы долларов с балансов бизнеса, пенсионных счетов потребителей и брокерских счетов. Бизнес станет менее склонен инвестировать в новые производственные мощности, оборудование и услуги. Многие люди обнаружат, что бо́льшая часть их пенсионных накоплений исчезла. Это приведёт к огромному спаду потребительских расходов, поскольку люди начнут экономить деньги, что спровоцирует дальнейшее падение рынка.

10. Банковская сфера

Влияние на бо́льшую часть финансовой индустрии будет катастрофическим, в частности на уровне региональных и местных банков, на которые приходится определённая часть коммерческих и жилых кредитований. Федеральная корпорация страхования депозитов будет вынуждена занимать деньги у казначейства, чтобы компенсировать закрытие банков. Число обанкротившихся банков может достичь уровня «Кризиса накоплений и займов», во время которого закрылись свыше 700 банков и ипотечных кредиторов. Уже существуют опасения, что дефолт по долгам в Европе может утянуть на дно некоторые крупные европейские банки. Стоимость акций Bank of America и ширящееся закрытие филиалов являются признаком стресса, который переживает американская банковская сфера.

11. Процентные ставки

Как отмечают большинство экономистов, ФРС уже снизила процентную ставку до нуля. Это означает, что у центробанка закончились боеприпасы, и третий раунд валютного стимулирования не поможет.

Кудрин: вторая волна мирового экономического кризиса стала более вероятной

Возникновение второй волны мирового экономического кризиса стало более вероятным по сравнению с началом лета 2011 года, заявил глава Минфина РФ Алексей Кудрин, выступая в субботу на конференции, посвященной 20-летию начала экономических реформ в России.

Глава Минфина уточнил, что в июне этого года во время Петербургского экономического форума он обсуждал с коллегами вероятность второй волны кризисы и оценивал ее тогда в 25%. “Сегодня ситуация несколько ухудшилась. Я даю больший процент (вероятности повторения кризиса), – сказал Кудрин. – Старые проблемы не были полностью разрешены, а теперь они проявились более остро… Мотор американской экономики не заработал”.

По его словам, США так и не изменили экономическую модель, и поэтому ситуация напоминает “больного под капельницей”, передает РИА “Новости”.

Глава Минфина напомнил, что достаточно острые проблемы есть и в Европе, где сейчас обсуждается вопрос с выводом из кризиса греческой экономики. “Я считаю, что Евросоюз должен консолидироваться вокруг спасения своих стран. Допущение слабости или сдача какой-либо из стран создаст новые системные риски”.

По его мнению, в случае, если Евросоюзу не удастся объединиться вокруг решения проблем отдельных стран, экономика может столкнуться со следующим глубоким кризисом.

Союзники делят ливийскую нефть

Ливийский конфликт был войной вокруг нефти, если не «за» нефть, пишет The Guardian. Экономика страны почти полностью зависит от углеводородов, и основная задача переходного правительства заключается в том, чтобы скважины заработали снова как можно быстрее, передает «ИноСМИ».

Британцы и французы, тем временем, беспокоятся о будущих поставках источников энергии, хотя в Триполи еще не улеглась «политическая пыль».

Правительство Великобритании работало рука об руку с нефтяными компаниями, чтобы добиться смены режима в Ливии. Лондонский трейдер сырой нефти Vitol сыграл ключевую роль в бесперебойном снабжении противников Муаммара Каддафи бензином, в то время как другие пытались держать войска полковника на голодном топливном пайке.

В минувший четверг французы проговорились. Министр иностранных дел Ален Жюппе попытался похоронить информацию в Liberation о том, что Париж, вероятно, достиг соглашение, по которому в будущем получит 35% всей нефти страны в обмен на военную помощь. По его словам, «справедливо и логично», что новое временное правительство Ливии, Переходный национальный совет, обратится к Франции за помощью в восстановлении Ливии.

Великобритания о своих ожиданиях пока молчит, однако, по информации The Guardian, ВР уже провела переговоры с новыми лидерами оппозиции и готовится вернуться в страну. Ясно также, что роль Vitol, не говоря уже о самолетах Королевских воздушных сил, потребует определенного признания в новой Ливии.

Представитель нефтяной компании повстанцев Agoco уже сообщил, что интересы Соединенного Королевства, Франции и Италии будут учитываться в приоритетном порядке по сравнению с теми, кто уклонился, такими как Россия и Китай.

Издание задается вопросом, не захочет ли ПНС реорганизовать нефтяную промышленность и, возможно, полностью обойтись без Запада? Проблема заключается в том, что нефть обеспечивает практически все доходы страны. Даже если ее национализация станет предпочтительным вариантом, императивом является скорейшее возрождение производства и управления. Ливия добывала 1,6 млн баррелей нефти в день, что давало для ее могущества $1,3 млрд прибыли в неделю при нынешних ценах на нефть, а Нацсовет отчаянно нуждается в деньгах.

По версии The Guardian, новые власти Ливии могут установить гораздо более жесткие условия для участия западных нефтяных компаний. В этой связи вполне вероятно, что новое временное правительство в Триполи еще может выйти победителем в войне за нефть.

Добавим, Ливия может возобновить добычу нефти в течение нескольких недель и достичь довоенного объема в течение 15 месяцев.

До начала гражданской войны в феврале этого года Ливия, входящая в ОПЕК, добывала 1,6 млн баррелей нефти в сутки, но после начала боев иностранные рабочие покинули страну, а многие месторождения и экспортные терминалы пострадали от боевых действий.

Чавес потребовал от Великобритании вернуть 99 тонн золота

Вслед аз обещанием президента Уго Чавеса перевести все оперативные валютные резервы из европейских и американских банков, правительство Венесуэлы потребовало возвращения в страну 99 тонн золота, которые хранятся на его счетах в Банке Англии, передает ИТАР-ТАСС со ссылкой на британские СМИ.

     Между тем представитель Банка Англии отказался сделать какие-либо комментарии относительно запроса со стороны Каракаса, а также назвать размеры венесуэльского золота, которые находится на счетах банка.

     – Цены на золото снова растут

      Специалисты отмечают, что требование Венесуэлы вернуть золото способно вызвать потрясения на мировом золотом рынке, так как значительная часть золота предоставлена Центробанками во временное пользование инвестиционным фондам в целях получения по нему дополнительной прибыли. В свою очередь, фонды выпускают “золотые” контракты, которые, по мнению экспертов, не могут быть моментально переведены в физическое золото.

     Ранее президент Уго Чавес заявил о переводе золотых запасов страны из США и Европы в хранилища центробанка. “До каких пор страны Юга будут финансировать развитие Севера? Это экономический империализм. Все, хватит, час пробил!” – заявил в среду лидер боливарианской революции.

     Перечислив американские и европейские банки, в которых с 1980 года хранится золотой запас Венесуэлы, президент завил: “Хватит, я согласен с тем, что все это золото нужно перевезти в хранилища Центрального банка”.

     Согласно последним данным Центробанка Венесуэлы, золото-валютные запасы страны составляют 29,9 млрд долларов, 18,3 млрд из которых приходится на золото.

     Уго Чавес отметил, что в скором времени стратегические резервы Венесуэлы увеличатся, поскольку он принял решение о национализации разведки и добычи золота. Большая часть месторождений драгметалла находится в районе так называемой минеральной дуги Гуайаны на юге страны.

     По словам лидера Венесуэлы, в ближайшие дни он подпишет декрет о передаче в собственность государству предприятий, ведущих добычу и переработку золота.

     Ранее правительство Уго Чавеса национализировало ряд предприятий в других отраслях. Национализация коснулась предприятий металлургии, компаний нефтяного и банковского сектора.

     Президент Венесуэлы Уго Чавес вновь заявил о намерении возглавляемого им правительства разместить оперативные международные валютные резервы в “дружественных” странах, в том числе в России. “Нам нечего скрывать. Экономики Европы и США идут ко дну. Поэтому настало время проверить основательность экономик таких стран, как Китай, Россия и Бразилия”, – заявил Чавес в телефонном интервью государственному телеканалу VTV.

     По его мнению, перевод валютных резервов из Европы и США в “дружественные” страны будет способствовать “оздоровлению” ресурсов страны “перед приближающемся мировым капиталистическим кризисом”.

     Президент Венесуэлы считает, что примеру Каракаса по перемещению финансовых резервов могут последовать другие страны Южной Америки, “хранящие на Севере около 570 млрд долларов”.

Эксперты рассказали, что будет с Россией, если нефть подешевеет

Страна окажется на пороге социальных проблем и девальвации

Эксперты ожидают, что стоимость нефти уже в этом году сможет опуститься до 80, а то и до 60 долларов за баррель, и в отсутствие ожидаемых нефтедолларов Россия окажется на пороге социальных проблем и девальвации, пишет «РБК daily».

Для импортеров нефти падение котировок – благо, поскольку для стран с действительно свободной и диверсифицированной экономикой такое снижение в целом стимулирует деловую активность, что уже было при недавнем падении цен на нефть со 140 до 35 долл. за баррель. Дешевое топливо тогда подстегнуло экономический рост и способствовало выходу мировой экономики из кризиса.

Однако для России снижение стоимости черного золота хорошей новостью назвать ну никак нельзя. В течение последних лет реагирующая на любую панику цена на нефть стала чуть ли не основной экономики страны. По оценкам генерального директора «Финэкспертизы» Агвана Микаеляна, для России нефть – это около 17% ВВП и 52% экспорта. В 2010 году поступления в бюджет РФ от нефтегазовой сферы в 2010г. достигли 4,1 трлн рублей, составив почти 50% от всех доходов. Неудивительно, что любые негативные колебания стоимости нефти вызывают волнение в среде российских чиновников.

По мнению профессора Высшей школы экономики Леонида Григорьева, небольшие колебания цен на нефть – скорее дело специалистов и повод для написания новостей, чем реальная угроза благосостоянию россиян. Правда, как долго подверженная паникам на рынках нефть сможет удержаться на достигнутых уровнях – пока вопрос, ведь в течение последних 5-6 лет нефть превратилась в один из инструментов колеблющегося финансового рынка. Прогнозы же экспертов по ее стоимости достаточно противоречивы: разброс мнений составляет от 40 до 100 долларов за баррель к началу следующего года.

По словам управляющего партнера «Нефтегазконсалта» Бориса Аронштейна, «ситуационных» сценариев возможного падения может быть два. Первый – это плавное падение до 75-80 долларов за баррель с последующим повышением (при стимулировании мировой экономики) до 90-100 долларов за баррель. Второй вариант куда более мрачен и предполагает резкое падение до 40-50 долларов за баррель вследствие «обвального» развития событий в Испании и Италии, которые находятся на грани дефолта.

Официальные прогнозы российских чиновников, пожалуй, даже более оптимистичны. Например, министр финансов РФ Алексей Кудрин еще в конце 2010 года пугал, что нефть уже в этом году опустится до 60 долл. А по одному из сценариев развития российской экономики, подготовленному Минэкономразвития, нефть в первой половине 2011 года взлетит до 150 долларов, а затем быстро снизится до 70 долларов за баррель к середине 2012 года. В результате будет нарушена устойчивость банков, начнется инфляция и замедлится рост экономики.

Минфин посчитал, что снижение стоимости черного золота на каждые 10 долларов приведет к исчезновению доходов федерального бюджета в сумме порядка 500 млрд рублей. Правда, сами чиновники до сих пор старались не верить в свои же собственные ожидания и потому бюджет на 2012 года прогнозировали исходя из цены 115 долларов за баррель.

Эксперты солидарны в одном: значительное снижение цен на нефть сейчас не принесет россиянам вообще ничего хорошего. Директор Института энергетической стратегии Виталий Бушуев полагает, что цены на нефть ниже 80 долларов за баррель уже ставят под угрозу выполнение социальных программ российского бюджета. При этом свои новые обещания власти уже не смогут выполнять.

По оценкам Аронштейна, снижение цены нефти хотя бы до 75-80 долларов за баррель. для России может иметь катастрофические последствия. Это связано с тем, что нынешний бюджет пролезает только «в игольное ушко» нефтяных цен, превышающих 110 долларов за баррель. А вот аналитик ИК «Велес Капитал» Василий Танурков считает, что наиболее значительные последствия могут наступить при падении цен до уровня кризисных 40 долларов за баррель. В этом случае произойдет значительное падение курса рубля и резкое падение доходов бюджета, в то время как значительная часть стабфонда уже потрачена в ходе предыдущего кризиса.

Эксперты уверены: Россия могла бы избежать нефтяной зависимости и нынешние страхи стали бы беспочвенными. По мнению Микаеляна из «Финэкспертизы», в России в посткризисный период была допущена глобальная ошибка – бюджет постоянно верстался, исходя из растущей цены на нефть.

«Увеличив затраты, мы ничего в итоге не получили. Нефтедоллары были пущены на потребление, вместо того чтобы направить их на модернизацию экономики», – констатирует эксперт.

В результате российские власти имеют большие налоговые поступления, но все понимают, что это происходит за счет цены на нефть. «И только она просела на пять-десять долларов – мы получаем дыру в бюджете и непонятно, чем ее закрывать», – говорит Микаелян.

Выходом из ситуации могли бы стать инвестиции заработанных за счет высоких цен на нефть средств в модернизацию экономики и развитие других сфер. Но пока этого не делается и основной упор идет на социальную составляющую.

Однако уже в условиях жесткого дефицита ситуация может измениться, полагает аналитик Института энергетической стратегии Артур Молачиев. И низкие цены на нефть смогут стимулировать развитие в стране конкурентоспособных высокотехнологичных отраслей. Главное здесь – обеспечить высокую эффективность инвестиций и не опоздать с вводом действенных федеральных программ. Другим стимулом для слезания с «нефтяной иглы» может стать развитие в мире альтернативной энергетики, в частности появление в долгосрочной перспективе электромобилей.

Российские биржевые индексы рухнули в 2009 год. Упал рубль, подешевела нефть

На российских рынках, как и ожидалось, в понедельник случился мощный обвал. Это произошло на новостях о снижении кредитного рейтинга США. Российские индексы падали вслед за мировыми, срочные сообщения о снижении котировок приходили весь понедельник из разных стран.

Обвалились рынки Азии, Тель-авивская биржа. В самих Штатах торги начались лишь вечером по московскому времени в понедельник, и, разумеется, индексы там также начали снижаться. Это подтолкнуло к дальнейшему падению и российский рынок, где торги к тому времени еще не завершились.

 Напомним, S&P в ночь на субботу понизило впервые в истории долгосрочный кредитный рейтинг США с максимального уровня “ААА” до уровня “АА+” на фоне опасений, связанных с ростом дефицита бюджета и госдолга страны. При этом прогноз по рейтингу США был определен как “негативный”, что предполагает возможность дальнейшего снижения рейтинга в течение ближайших полутора лет.

“Интерфакс” пишет об очередном “черном понедельнике”, который вписался в историю российского фондового рынка. Индекс РТС 8 августа потерял 7,84% и составил 1657,77 пункта. Индекс ММВБ по итогам торгов откатился к отметке 1499,79 пункта, обвалившись ниже 1500 пунктов впервые с 21 октября прошлого года.

Таким образом, за пять рабочих дней – со 2 августа, после новостей о достижении договоренности в Конгрессе США о повышении границы госдолга США, индекс РТС снизился на 16,5% с 1985,70 (открытие торгов 2 августа).

В целом же в понедельник произошло самое глубокое падение российского рынка с 17 февраля 2009 года, когда рынок упал на 9,4%. Тогда значение индекса РТС по итогам торговой сессии составило 552,03 пункта.

В Европе не лучше

Значительная негативная динамика наблюдалась и на ведущих европейских фондовых индексах. К американским опасениям здесь добавляется напряженность вокруг экономики собственного региона.

К концу торговой сессии британский индекс FTSE 100 уменьшился на 3,39% – до отметки 5068,95 пункта. Германский DAX снизился на 5,02%, составив 5923,27 пункта. Французский индекс CAC 40 по итогам торгов опустился на 4,58% – до 3125,19 пункта.

Торги в США закончились колоссальным снижением

Резким падением начал американский фондовый рынок первый день работы после снижения суверенного рейтинга США. Завершились торги тоже в значительном “минусе”, просев в пределах 5,40-6,80%, свидетельствуют данные бирж. Индекс DJIA по итогам торгов снизился на 5,42% и составил 10824 пункта. Индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ опустился на 6,83% – до 2358,54 пункта. Индекс широкого рынка S&P 500 в понедельник рухнул на 6,66%, достигнув 1119,46 пункта.

Предыдущая неделя была отмечена самым резким падением котировок за два года. За пять дней индекс Dow Jones рухнул почти на 800 пунктов, а S&P-500 и NASDAQ, потеряли, соответственно, 101 и 234 пункта. Многие инвесторы опасаются, что и на текущей неделе негативные тенденции сохранятся.

Некоторые эксперты, напротив, ожидают от фондового рынка США корректировки потерь в ближайшее время. В качестве примера они приводят аналогичную ситуацию в этом году, когда был снижен суверенный рейтинг Японии, но котировки токийской биржи росли в течение нескольких месяцев.

США вводят антикризисное “Правило 48”. Это редчайшее событие

На Нью-йоркской фондовой бирже – Уолл-стрит – и бирже NASDAQ сегодня введено в действие “Правило 48” (Rule 48) биржевых торгов. Соответствующее уведомление, передает ИТАР-ТАСС, распространено на этих двух крупнейших торговых площадках США.

Правило 48 предоставляет руководству бирж право приостанавливать операции с акциями в случае резких колебаний их курсов.

Активизация данного инструмента – редчайшее событие, случающееся в условиях крупнейших кризисов. Тот факт, что сейчас руководство американских бирж пошло на данный шаг рассматривается мировым бизнесом как показатель всей степени возникшей опасности для экономики США.

Падают нефть и рубль

Цены на нефть на мировых рынках в понедельник рухнули в пределах 5,40-6,00% на опасениях инвесторов за состояние американской экономики, свидетельствуют биржевые данные, на которые ссылается РИА “Новости”.

Цена сентябрьских фьючерсов на североморскую нефтяную смесь марки Brent Crude Oil на лондонской бирже IСE (InterContinental Exchange Futures) по итогам торгов снизилась на 5,43% – до 104,170 доллара за баррель На нью-йоркской бирже NYMEХ (New York Merchantile Exchange) стоимость сентябрьских фьючерсов на американскую легкую нефть марки Light Sweet Crude Oil снизилась на 5,96 доллара – до 81,01 доллара за баррель.

Дело в том, что в условиях понижения рейтинга трейдеры предпочитали выводить свои активы из энергоносителей, крупнейшим потребителем которых является США, в другие активы, в частности, в золото.

Цены на нефть, остающиеся в районе минимальных отметок за последние пять месяцев, влияют и на российскую валюту. Евро по итогам понедельника на ММВБ подскочил к рублю на 89 копеек – выше 41 рубля, до 41,12 рубля, доллар – на 70 копеек, выше 29 рублей, до 29,02 рубля, следует из данных биржи.

Таким образом, доллар и евро по итогам торгов понедельника вернулись к уровням февраля 2011 года на фоне внешнего негатива, спровоцированного снижением агентством S&P долгосрочного кредитного рейтинга США.

Стоимость бивалютной корзины (0,55 доллара и 0,45 евро) на 19:00 по Москве выросла на 79 копеек по сравнению с предыдущим закрытием – до 34,47 рубля.

Чавес призвал освободиться от диктатуры доллара

Президент Венесуэлы Уго Чавес в среду призвал освободиться от диктатуры доллара в пользу альтернативной региональной валюты сукре, предложенной Боливарианским альянсом для народов нашей Америки (АЛБА).

“Стратегическое предложение о введении сукре как новой боливарианской валюты является как никогда актуальным. Покончим с диктатурой доллара!” – написал Чавес в своем блоге @chavezcandanga в социальной сети Twitter.

“Я поддерживаю сказанное нашим другом – российским премьер-министром Владимиром Путиным: Соединенные Штаты являются настоящим паразитом мировой экономики!” – добавил президент Венесуэлы.

Чавес сделал эти комментарии в связи с недавним решением конгресса США поднять планку предельного уровня государственного долга во избежание дефолта. В понедельник Владимир Путин в беседе с участниками форума “Селигер-2011” заявил, что американская экономика не должна паразитировать на монополизме доллара.

Сукре как унитарная региональная система компенсации платежей при взаиморасчетах начала вводиться в странах АЛБА год назад как альтернатива слабеющему доллару.

Боливарианский альянс для народов Америки был создан по инициативе лидеров Кубы и Венесуэлы Фиделя Кастро и Чавеса в 2004 году в противовес американской инициативе свободной экономической зоны двух Америк. В состав АЛБА входят Боливия, Венесуэла, Гондурас, Доминикана, Куба, Никарагуа, Эквадор, а также два карибских государства – Сент-Винсент и Гренадины, а также Антигуа и Барбуда.

Долговой штурм

Сегодня американскую валюту вновь накрыло волной негатива – палата представителей Конгресса США отменила голосование по плану спикера Джона Бейнера относительно повышения лимита госдолга. Теперь 2 августа страна может оказаться в состоянии технического дефолта. Уже каждый третий экономически активный россиянин боится негативных последствий возможного американского дефолта.

По мнению рынка, нынешнее развитие событий повышает вероятность снижения суверенного рейтинга США, даже если соглашение по госдолгу будет достигнуто в последний момент. Доллар сегодня снизился к четырехмесячным минимумам против иены, по отношению к евро американская валюта опустилась до отметки 1,43 долл/евро. Если политические распри в Конгрессе продолжатся, доллар может лишиться привычного статуса валюты-убежища, поскольку доверие к нему будет утеряно, полагают на рынке.

Между тем, ранее Белый Дом выразил уверенность в том, что США сумеют избежать дефолта, который может наступить 2 августа. “Администрация твердо верит в то, что компромисс на переговорах по потолку госдолга может быть достигнут”, – сказал представитель Белого дома Джей Карни. Напомним, что госзаимствования США в середине мая достигли потолка госдолга, определенного Конгрессом в прошлом году в 14,3 триллиона долларов. Технический дефолт может произойти уже после 2 августа, если конгресс не проголосует за повышение уровня потолка. Администрация фактически согласилась пойти на уступки и принять предложенный республиканцами жесткий план сокращения госрасходов, в том числе на здравоохранение, социальное страхование и программы бесплатной медицинской помощи.

Компромисс был достигнут благодаря предложению, сформулированному межпартийной группой, называемой в Конгрессе “группой шести”. Тем не менее, в свою очередь, представители Республиканской партии, несмотря на обещания представить встречные компромиссные предложения к середине дня воскресенья, до сих пор не дали окончательного ответа, предложив лишь временно поднять потолок госдолга на полгода. А это, в свою очередь, показалось неприемлемым для администрации США.

“До 2 августа осталось четыре неполных дня, а контуров решения не видно, – отмечает начальник отдела управления инвестициями и аналитической поддержки ЗАО ИФК “Солид” Михаил Королюк.- В данном случае проект не нашел поддержки у крайне правого крыла республиканцев, так называемой “чайной партии”. Есть, конечно, надежда, что у мудрого руководства США в ящике стола заперт вариант решения, который просто придерживают до последнего момента. Но надежды на это тают”.

Как отмечает аналитик Сбербанка Николай Кащеев, “план Бейнера”, вызвавший град критики со всех возможных сторон, корректируется чуть ли не несколько раз в день – и “все равно добавляет убедительности лишь по маленькому шажку каждый раз”. “Формально цифры, которые предлагают авторы, вроде бы направлены на то, чтобы сокращение дефицита бюджета перекрывало рост долга, но более тщательный анализ демонстрирует несущественность предлагаемых мер, – указывает экономист. – Атмосфера накаляется, и Минфин США, вопреки прогнозам независимых экспертов, утверждает, что 130 млрд долл. на его балансе хватит лишь примерно на одну неделю нормального функционирования – т.е., именно до 2 августа. При этом мы полностью присоединяемся к мнению агентства Fitch: US Treasuries останутся мировым эталоном даже в случае снижения рейтинга США”.

Не верит в возможность технического дефолта и Банк России. Как накануне отметил заместитель председателя ЦБ РФ Сергей Швецов, “мы с вероятностью 99,9 проц вообще не ждем с этой стороны никаких проблем”. В свою очередь, глава департамента операций на финансовых рынках ЦБ РФ Александр Каштуров считает, что у России нет повода менять валютную структуру международных резервов, превышающих 530 миллиардов долларов. По оценке Шевцова, даже в случае снижения рейтинга госбумаги США останутся эталоном для инвесторов. “США все равно останется бенчмарком. Если не будет страны, где есть государственный долг с рейтингом “ААА”, значит лучшая страна будет с рейтингом “АА”, – сказал зампред ЦБ РФ.

А вот сами россияне менее оптимистичны. Как показал опрос, проведённый Исследовательским центром рекрутингового портала Superjob.ru, негативных последствий американского дефолта, таких как снижение спроса на энергоресурсы и падение рубля, опасается почти каждый третий экономически активный житель нашей страны. Судя по результатам исследования, дефолта в США боится 31 проц россиян. Хранить свои сбережения в американской валюте считают целесообразным только 7 проц наших сограждан, в то время как 39 проц полагают, что деньги лучше хранить в рублях. При этом 48 проц наших граждан дефолта в США не боятся. Многие также считают что обвал американской экономики России не коснется.

Дефолт и снижение рейтинга вероятны, полагает М Королюк, оценивая последствия возможных проблем. “Это – не фантастика, – указывает он. – Однако производя оценку, надо разделять финансовые рынки и экономику. В случае дефолта и/или снижения рейтинга, на финансовые рынки придет большая волатильность. Цены могут изменяться на десять процентов в день. Вероятно, акции и нефть будут резко падать, золото – дорожать, доллар падать относительно евро и йены. Что касается российского рубля, то тут возможны варианты. Если испуг будет очень сильным, то рубль к доллару упадет, а если не очень сильный – то может и вырасти.”

Для реальной экономики же последствия наступят позже, полагает аналитик. “Фактически, между дефолтом/снижением рейтинга и моментом, когда экономике нанесен существенный ущерб, будет интервал в несколько недель, когда политики еще могут провернуть все назад, приняв согласованный план решения проблемы государственного долга США, – указывает М.Королюк. – Тогда финансовые рынки отыграют все быстро назад, а экономика будет спасена от неуправляемого обвала. Экономический спад тогда будет носить управляемый характер”.

Эксперты стратегии-2020 предлагают дать бизнесу “красную кнопку”

Эксперты, переписывающие по поручению правительства стратегию развития России до 2020 года, подготовили ее промежуточную версию. В документе описаны две версии будущего для России – плохая и еще хуже.

В 1999-2008 годах российская экономика интенсивно росла благодаря притоку капитала и расширению внутреннего рынка. Эта эпоха закончилась, уже в следующем году рост замедлится до 2-2,5% в год, цитируют “Ведомости” правительственных экспертов.

Запретить разрастание госсектора

Нынешняя модель себя исчерпала из-за трех фундаментальных ограничений: закрытости экономики, недостатка прямых и длинных инвестиций, недостатка конкуренции на внутреннем рынке.

Проблема конкуренции для России ключевая: недостаток конкуренции разгоняет инфляцию, рыночные агенты слишком неравны, преобладают государственные и монопольные секторы, а новые компании натыкаются на барьеры при входе на рынок.

Чтобы избежать кризиса, эксперты вывели собственную формулу успеха: ориентация на внешний спрос, рыночное распределение ресурсов, высокая норма сбережений (20-25% ВВП) и макроэкономическая стабильность.

На создание новых госкомпаний предлагается накладывать вето. Действующим госкомпаниям и зависимым от них структурам рекомендовано запретить до 2014 года покупку частных и приватизируемых активов.

“Демографический крест” на России

Определили эксперты и четыре главных вызова: “демографический крест” – число занятых падает, а обязательства бюджета растут; “ножницы конкурентоспособности” – издержки высоки при слабых институтах; “институциональные разрывы” – отсталые институты при высоком качестве человеческого капитала; “сырьевая зависимость” – укрепление рубля стимулирует импорт, формирует дисбалансы во внешней торговле и ведет к деиндустриализации страны, росту неэффективной занятости.

Основной вопрос финансовой политики – снижения инфляции до уровня 3-5% в год, пишут эксперты. Высокая инфляция затрудняет преодоление бедности и усиливает расслоение населения.

Кроме того, высокая инфляция предопределяет высокие риски при инвестиционном планировании и выбор в пользу текущего потребления, а не сбережений, снижает доверие к национальной валюте и самому правительству.

Конъюнктурные доходы опять следует отправлять в резервный фонд и фонд национального благосостояния. За шесть лет эксперты рекомендуют отказаться от экспортной пошлины на нефть и нефтепродукты, а цены на них выравнять на внутреннем и внешних рынках, отказаться от субсидирования экономики за счет заниженных цен на энергоресурсы.

На пенсию – в 64 года

Пенсионная реформа неизбежна, приходят к заключению эксперты – и перечисляют несколько основных ее пунктов. Минимальный стаж надо увеличивать с 5 до 15-20 лет: с 5 до 10 лет одномоментно, далее наращивать постепенно, по году в год. Тарифы взносов в пенсионную систему, наоборот, нужно снижать до 20-22%.

Пенсионный возраст нужно повышать до 63 лет для всех. Это можно сделать медленно – к 2035 году, или быстро – к 2030-му. До 2020 года пенсионный трансферт из казны составит 1,8-2,3% ВВП, а к 2050-му сократится до 0,18-0,21%.

Бизнесмены правительству не доверяют, даже если оно делает что-то полезное, говорится в докладе экспертов. Они предлагают ввести в России пост федерального уполномоченного по защите прав инвесторов с правом “мягкого вето” на проекты нормативных актов, противоречащих интересам инвесторов.

Власти нужно отказываться от поддержки неэффективных предприятий в обмен на их отказ от сокращения занятости, пишут они, “это путь в никуда”. Повысить производительность труда нужно за счет активного перераспределения рабочей силы с менее эффективных предприятий на более эффективные.

И если экономика России собирается развиваться и расти, то без мигрантов не обойтись. Эксперты предлагают развивать программы постоянной миграции, которые должны позволить компенсировать убыль населения мигрантами.

Докризисная модель роста себя исчерпала – и это очевидно всем, комментирует идеи правительственных экспертов Владимир Тихомиров из ФК “Открытие”. Необходимо переходить от модели, основанной на потребительском спросе, к инвестиционной. Но для этого, считает он, требуются трудные политические решения: масштабная приватизация, завершение тарифной реформы, улучшение инвестклимата.

Обама наложит вето на законопроект по госдолгу, предложенный республиканцами

Белый дом заявил о своей готовности наложить президентское вето на законопроект по госдолгу, предложенный республиканцами.

Как указывается в распространенном им заявлении, “администрация решительно выступает против” законопроекта, представленного накануне спикером Палаты представителей Конгресса США Джоном Бейнером, передает ИТАР-ТАСС.

“Если этот документ будет направлен президенту, то его советники будут рекомендовать наложить на него вето”, – говорится в заявлении.

Таким образом, по мере приближения крайнего срока, когда может наступить дефолт по долговым обязательствам США, ситуация все больше накаляется.

Бейнер выдвинул двухэтапный план повышения потолка госдолга при одновременном сокращении госрасходов. Для начала он предлагает повысить потолок на 1 триллион долларов и сократить госрасходы на 1,2 триллиона.

Однако Белый дом рассматривает это как краткосрочную меру, которая не решает проблемы. Он пригрозил наложить вето на любой законопроект, если тот не будет предусматривать повышение потолка госдолга как минимум до конца 2012 года.

Администрация Обамы признает, что у правительства США больше нет возможностей для маневра, чтобы отсрочить дефолт по долговым обязательствам. Единственный выход – это повысить потолок госдолга. Об этом заявил на брифинге для журналистов пресс-секретарь Белого дома Джей Карни.

“Соединенные Штаты достигли потолка госдолга в мае, и с тех пор министр финансов использовал все имеющиеся возможности для маневра, технический дефолт может быть объявлен 2 августа”, – заявил журналистам пресс-секретарь Белого дома Джей Карни.

Вместе с тем представитель Белого дома выразил уверенность в том, что до дефолта дело не дойдет. “Мы верим, что Конгресс в конечном итоге предпримет необходимые шаги”, – добавил Карни.

Оппозиционеры-республиканцы требуют от правящей Демократической партии радикального сокращения бюджетных расходов и категорически не соглашаются с идеей повышения налоговой нагрузки для состоятельной части населения и некоторых секторов экономики, в частности нефтегазового.